凍結的2個類型：銀行凍結、司法凍結如果銀行卡被銀行凍結主要是有兩種原因：1.該銀行卡有出現(xiàn)某種違禁名字或參與虛擬貨幣資產(chǎn)交易，某些國家和地區(qū)的銀行是會主動凍結的（由于轉賬

凍結的2個類型：銀行凍結、司法凍結

如果銀行卡被銀行凍結主要是有兩種原因：

1.該銀行卡有出現(xiàn)某種違禁名字或參與虛擬貨幣資產(chǎn)交易，某些國家和地區(qū)的銀行是會主動凍結的（由于轉賬時備注了BTC、ETH、USDT等，導致銀行的風控系統(tǒng)監(jiān)測到）有些則是會取消改賬戶的某種權限，比如只能存不能取或是把該賬戶的權限降到最低。

也有可能是因為此賬戶的行為，觸發(fā)了該銀行的反洗錢系統(tǒng)（例如深夜大額轉賬、頻繁與多人交易、卡里長時間沒有余額等）。一般而言，銀行不會直接凍結銀行卡，而只是會限制您的非柜臺業(yè)務或者是“只付不收”，也就是暫停您的部分交易權限。

這種情況的處理方法：直接聯(lián)系開戶銀行，按照銀行的要求提供您的相關信息（一般是解釋資金往來的原因）即可。這種情況的防止方法：第一，在和買家交易的時候，提醒對方不要備注USDT，BTC等敏感字眼。第二，不要僅使用一張銀行卡，可以多準備幾張，并且過一段時間換一下。

2、司法凍結：司法凍結的邏輯，按照各國的司法程序不同，有所不同。

但是大致都是類似的。受害者在被詐騙以后，向警方報案，警方按照受害者的錢所走過的銀行賬號，把相關資金線上的銀行賬號都凍結。例如，受害者的錢，打給了銀行賬號C，C又打給了銀行賬號B，往后又延伸到了D，E，F(xiàn)；那么有可能B、C、D，E，F(xiàn)都會被凍結，而B、C、D、E、F有可能對這筆資金的來源，都是不知情的。

凍結，一般不是收到了有問題的資金，就立馬被凍結?？赡軙驗?個月前的交易被凍結。不過一般而言，是因為幾天之前的某筆交易，被凍結。

這種情況的處理方法：如果銀行卡被司法凍結了，需要通過開戶行或者銀行電話熱線，去查下凍結期限是多久，被什么地方凍結的。這兩個信息很重要，銀行后臺一定會顯示，最好是要拿到這兩個信息。大部分的司法凍結，都只是暫時凍結，配合警方調查而已，在兩三個工作日內，就會自動解凍。這種不用管，到期自動解凍。

但是也要注意到期時，把錢轉走，因為有可能這個被牽連的案子不只是一個地方有受害人，那么可能就會被不止一個地方凍結，以后可能還會發(fā)生再次凍結的情況。另外，這個48或者72小時，并不是準點解凍，有的會延后幾個小時，甚至半天。

第二種，顯示凍結半年。一般情況，是直接收到了有問題的資金，或者是離有問題資金的源頭比較近，可能會被凍結半年。

當然，由于各個地方司法機關處理的方法不同，有的地區(qū)，直接就是凍結半年。這種情況的處理方法：盡快和當?shù)鼐铰?lián)系，請警方提供涉嫌違法的信息。

按照當?shù)鼐降囊螅峁┫嚓P信息。相關信息一般都是用于解釋為什么會發(fā)生這筆資金的轉賬。所以，一般而言，包括了某段時間內在OTC交易的訂單記錄（可以登陸火幣OTC賬號后點擊右上角的訂單，導出打印）。

當以上材料提供給警方，按照各地公安系統(tǒng)處理方式的不同，按照案子的不同，他們會給出一些反饋。例如有的會嚴格要求破案或者撤案，才能解凍，有的可以只凍結涉案資金，而有的地方可以直接解凍。