1、挪用公款

公司賬戶的資金往來一般都是有據(jù)可查的，但是如果轉到私人賬戶，就難以區(qū)分到底這個款項是公用還是私用的，容易出現(xiàn)挪用公款或逃避債務的風險。根據(jù)法律規(guī)定，公司的資金必須要受到監(jiān)管，不可以挪做私用，一旦發(fā)現(xiàn)有挪用公款的行為，嚴重的會被定罪入刑。

2、騙稅、偷逃稅款

有的企業(yè)利用網(wǎng)銀“公對私”轉賬速度快、限制少的便利，將本應該屬于企業(yè)之間的資金往來變成通過企業(yè)賬戶轉給個人賬戶的方式完成，隱瞞企業(yè)的真實收入達到逃稅的目的。此外也有不法分子通過注冊虛假公司，開辦賬戶進行虛假支付交易，在沒有實際經(jīng)營業(yè)務的情況下虛開增值稅**，騙取國家稅收優(yōu)惠，擾亂國家正常的稅收秩序。

3、洗錢、***嫌疑

單位銀行結算賬戶的網(wǎng)銀支付功能使客戶可以不受時間、空間和地區(qū)的限制，無需接受銀行的規(guī)模審查，客戶可以通過虛構交易背景完成資金劃轉，轉缺乏有效的反洗錢內(nèi)控監(jiān)管措施。同時，單位賬戶網(wǎng)銀“公對私”業(yè)務在虛擬環(huán)境下完成，沒有簽名、筆跡等實質(zhì)痕跡，商業(yè)銀行很難了解到賬戶資金的實際控制人，加大了商業(yè)銀行監(jiān)督、管理的難度，犯罪分子能夠快速地將黑錢在單位和個人賬戶之間相互流動，模糊了資金來源，加大了洗錢犯罪的調(diào)查取證難度。

一旦個人賬戶大額收款累積次數(shù)過多，就會被銀行列為重點監(jiān)控對象，排查是否存在洗錢的可能。根據(jù)大額支付交易的規(guī)定，個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉屬于大額交易，個人銀行結算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付屬于可疑交易。