量化基金就是經(jīng)過(guò)專業(yè)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，然后選擇一些回報(bào)較高的基金進(jìn)行投資，追求穩(wěn)定、可持續(xù)，以此獲取較高收益的基金。量化基金不僅有基金經(jīng)理的決策，還結(jié)合了量化模型，是人和人工智能的結(jié)合，所以量化模型可以避免人性的沖動(dòng)和主觀性、盲目性等投機(jī)思想。量化基金和普通基金的區(qū)別在于：

普通基金一般是不主動(dòng)追求收益的，完全是復(fù)制標(biāo)的物、標(biāo)的指數(shù)的走勢(shì)，基金經(jīng)理在投資的時(shí)候首要目的是減少跟蹤誤差。還有一些主動(dòng)投資的普通基金雖然也是為了主動(dòng)獲取收益，但是基金漲跌完全受到基金經(jīng)理投資策略的影響，假設(shè)單靠基金經(jīng)理選股，就無(wú)法避免一些人為的投資思想。

市場(chǎng)上還有量化對(duì)沖基金，是經(jīng)過(guò)專業(yè)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，然后選擇一些回報(bào)較高對(duì)沖組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，如選擇期貨或期權(quán)等衍生品。