銀行卡流水超過20萬元人民幣時(shí)會(huì)被銀行監(jiān)控。

按照國家的監(jiān)管制度來看，當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取，則會(huì)被監(jiān)控。國內(nèi)主要銀行也將對頻繁的大額現(xiàn)金存款進(jìn)行監(jiān)控。

銀行等金融機(jī)構(gòu)對于大額支付和可疑交易會(huì)實(shí)施監(jiān)控，并且，對于大額交易和可疑交易履行報(bào)告義務(wù)，一旦發(fā)現(xiàn)問題，就會(huì)馬上向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。它主要是防止犯罪分子通過多次轉(zhuǎn)移資金的方式洗錢。

個(gè)人收款金額超過多少會(huì)被監(jiān)控？

個(gè)人賬戶若是收款超過5萬元人民幣時(shí)就會(huì)被監(jiān)控。如果超過20萬元人民幣時(shí)反洗錢系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)檢測到數(shù)據(jù)。

銀行等金融機(jī)構(gòu)對于大額支付和可疑交易會(huì)實(shí)施監(jiān)控，并且，對于大額交易和可疑交易履行報(bào)告義務(wù)，一旦發(fā)現(xiàn)問題，就會(huì)馬上向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。