銀行是怎么發(fā)現(xiàn)你套現(xiàn)的？小伙伴們一定很好奇，銀行是如何認定是否套現(xiàn)呢？今天，本站信用卡小編就來跟大家說說銀行是怎么發(fā)現(xiàn)你套現(xiàn)的？（小編推薦相關(guān)內(nèi)容：您或許需要哦：京東白條還款日期、京東白條怎么開通、信用卡管家）

很多卡友在刷卡后被銀行核實。其實，就是因為你的這些消費已經(jīng)進入到銀行的反欺詐系統(tǒng)，被認為疑似欺詐交易，那么銀行是如何判定你信用卡套現(xiàn)的呢？

靠前、哪些交易場所容易被銀行定義為套現(xiàn)嫌疑？

曾經(jīng)用pos發(fā)生過套現(xiàn)行為的地址，再次交易，隨時會被銀行盯上。此外，批發(fā)類、個人移動POS、房產(chǎn)、鋼貿(mào)類，這些頻繁發(fā)生大額交易的類別，屬于銀行重點風(fēng)控的行業(yè)。建議朋友在

此類商戶刷卡時要額外留意。

第二、哪些個人交易行為，易被銀行定義套現(xiàn)嫌疑？

平時都是低額度刷卡，突然發(fā)生一筆或多筆大額消費，這種情況被銀行核實的幾率會增長多倍。刷卡交易都是整數(shù)型，如10000、20000、50000等，這種情況被銀行降額的幾率很高。

第三、信用卡***險境

很多***公司可以用信用卡***，其實，這種行為實際上也算套現(xiàn)行為，一旦被銀行發(fā)現(xiàn)，那個人將承擔(dān)嚴重的信用風(fēng)險，如被封卡、降額，進入黑名單等。

本站信用卡小編溫馨提醒：

不管是玩卡還是用卡，信用卡都必須處在正常使用狀態(tài)下。如果你惡意刷卡，被銀行凍結(jié)，那就麻煩了。因此，建議卡友平時用卡時一定要注意，不要讓自己的卡陷于困境。