***者在進(jìn)行基本站資時(shí)，評(píng)價(jià)某只基金的其中一種方法就是看該基金的最大回撤。那么基金中的最大回撤是什么？如何根據(jù)最大回撤挑選基金？下面就由本站為大家分析：

基金中的最大回撤是什么？

基金的最大回撤指的是在選定周期內(nèi)任一歷史時(shí)點(diǎn)往后推，產(chǎn)品凈值走到最低點(diǎn)時(shí)的收益率回撤幅度的最大值。

最大回撤用來(lái)描述買(mǎi)入基金產(chǎn)品后可能出現(xiàn)的最糟糕的情況。最大回撤是一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，對(duì)于對(duì)沖基金和數(shù)量化策略交易，該指標(biāo)比波動(dòng)率還重要。

舉個(gè)例子，在一個(gè)月內(nèi)，某基金凈值最高漲到1.8元，隨后最低跌到1.2元，那么這只基金在這一個(gè)月內(nèi)最高損失就是1.8-1.2=0.6元，最大回撤就是0.6÷1.8=33%。

基金最大回撤能夠幫助***者了解基金最大虧損情況以及該基金基金經(jīng)理的***水平（基金的最大回撤控制的越好，基金經(jīng)理的水平越高，能力越出色的/卓越的/優(yōu)異的/杰出的）。

如何根據(jù)最大回撤挑選基金？

首先，不同類(lèi)型的基金其最大回撤的標(biāo)準(zhǔn)是不一樣的，同類(lèi)基金應(yīng)該跟同類(lèi)基金進(jìn)行對(duì)比，比如說(shuō)將某基金的歷史最大回撤跟對(duì)應(yīng)指數(shù)相同時(shí)間周期內(nèi)的最大回撤進(jìn)行對(duì)比，剔除其中最大回撤數(shù)據(jù)較高的基金。

其次，在剩下的基金中，將同類(lèi)基金進(jìn)行對(duì)比，在歷史收益差不多的情況下，選擇最大回撤較小的基金。當(dāng)然，最大回撤雖然是一個(gè)比較重要的指標(biāo)，但是我們不能一味追求更小的最大回撤，因?yàn)樽畲蠡爻繁硎镜氖腔鸬牟▌?dòng)幅度，如果波動(dòng)幅度太小，說(shuō)明基金太保守，這樣我們也更容易錯(cuò)失在牛市中獲取更大收益的機(jī)會(huì)。